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2011年造價工程師考試《計價與控制》備考:資金的時間價值

2011-05-05 09:52  來源:  字體:  打印

  第二章 工程經濟基礎知識

  第一節(jié) 資金的時間價值

  一、資金時間價值概念

  1.利息和利率

  單利:以原始本金計息。

  F=P(1+i·n)

  復利:這期的利息轉為下期的本金,下期按本利和的總額計息。

  F=P(1+i)n

  2.名義利息和有效年利率

  名義利率

  有效年利率:i=(1+r/m)m-1

  [例]某企業(yè)向銀行借款,兩種計息方式:

  A銀行年利率8%,按月計息,

  B銀行年利率9%,按半年計息,

  問應選擇哪家銀行貸款?

  解:A銀行的利息iA=(1+8%/12)12-1=8.3%

  B銀行的利息iB=(1+9%/2)12-1=9.2%

  iA>iB,所以應向A銀行貸款。

  二、現(xiàn)金流量圖

  1.現(xiàn)金流量:擬建項目在整個項目計算期內各個時點上實際發(fā)生的現(xiàn)金流入、現(xiàn)金流出,以及流入流出的差額。

  2.現(xiàn)金流量圖

  1).以水平線表示時間的標度;

  2).箭頭表示現(xiàn)金流動方向

  3).現(xiàn)金流量圖與分析的角度有關。

  4).三大要素:大小、流向、時間點。

  三、基本公式

  i:利息

  n:計息周轉數

  P:現(xiàn)值

  F:終值

  A:年金

  1.整付終值公式,F(xiàn)=P·(F/P,i,n)

  2.整付現(xiàn)值公式,P=F·(P/F,i,n)

  3.等額支付終值公式,F(xiàn)=A·(F/A,i,n)

  4.償清基金公式,A=F·(A/F,i,n)

  5.資金回收公式,A=P·(A/P,i,n)

  6.等額支付現(xiàn)值公式,P=A·(P/A,i,n)

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