資本市場監(jiān)管

資本市場是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場，其風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性、普遍性、擴(kuò)散性和隱蔽性、突發(fā)性等基本特征，加強(qiáng)資本市場監(jiān)管，防范和化解資本市場的風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)系到國家的金融安全和國民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。

我國的金融監(jiān)管體制實(shí)行的是金融分工監(jiān)管體制，即銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管銀行業(yè)、證監(jiān)會(huì)監(jiān)管證券業(yè)、保監(jiān)會(huì)監(jiān)管保險(xiǎn)業(yè)。

銀行監(jiān)管

銀行監(jiān)管是指銀行監(jiān)管當(dāng)局依法對銀行業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理的行為，它是金融行業(yè)監(jiān)管體系的重要組成部分。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（簡稱銀監(jiān)會(huì)）是我國銀行業(yè)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)：促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保護(hù)銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。

監(jiān)管原則：銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正和效率的原則。

銀行業(yè)金融監(jiān)管的內(nèi)容主要是：

對金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的監(jiān)管，包括審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍；

對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理；

對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的監(jiān)管；

對金融市場進(jìn)行監(jiān)控和約束，包括對市場準(zhǔn)入、經(jīng)營稽核和市場退出的全程監(jiān)控等。

例題4、資本市場風(fēng)險(xiǎn)具有的基本特征是（）

A.不確定性

B.普遍性

C.擴(kuò)散性

D.隱蔽性

E.突發(fā)性

F.投機(jī)性

答案：A、B、C、D、E

例題5、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）

A. 公開

B. 公正

C.公平

D. 依法

E. 效率

答案：A、B、D、E

例題6、資本市場的風(fēng)險(xiǎn)有（）

A. 市場風(fēng)險(xiǎn)

B. 信用風(fēng)險(xiǎn)

C. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D. 操作風(fēng)險(xiǎn)

E. 法律風(fēng)險(xiǎn)

F.監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

答案：A、B、C、D、E

例題7、由于對手操縱市場、內(nèi)幕交易所造成的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.法律風(fēng)險(xiǎn)

答案：E