一、外部大環(huán)境對企業(yè)索賠的影響

　　首先，表現(xiàn)在項目招投標階段，承接工程任務，合同簽訂過程中。由于目前建筑市場競爭激烈，業(yè)主為節(jié)約投資，千方百計的與施工企業(yè)討價還價，在招標文件中提出一些苛刻要求，加上企業(yè)之間不正當?shù)母偁帲�使施工企業(yè)處于不利地位。施工企業(yè)為了能接到工程，只能接受業(yè)主的一些苛刻條件，放棄一些應有的權利，索賠對企業(yè)來說只是“空中樓閣”。如：甲方提出一類工程，按二類取費，或按工程造價的7%優(yōu)惠，又或在合同工期內(nèi)不調(diào)整材料價格等等。

　　其次，表現(xiàn)在項目實施階段，完成施工項目，合同履行過程中。業(yè)主往往充分利用自己在工程建設中的主導地位，有時隨意改變合同條款內(nèi)容，例如：隨意進行工程分包、隨意修改圖紙、隨意擴大提供主材及設備范圍等；有時又壓制施工企業(yè)提出索賠要求或用拖延方式使施工企業(yè)延誤提出索賠的期限，或用口頭承諾方式使施工企業(yè)在造價結(jié)算中缺乏真正的依據(jù)，最終導致索賠失�。簧踔�，有時施工索賠雖然得到了承認，但有些業(yè)主也經(jīng)常利用合同不完整的缺陷，人為壓低索賠費用。

　　二、企業(yè)內(nèi)部管理問題

　　首先，企業(yè)的索賠意識不強。雖然一些施工單位嘗試、學習積累了一些處理工程索賠的經(jīng)驗，但是工程索賠管理工作并未受到應有的重視，認為索賠后與業(yè)主的關系就破壞了，不利于后繼工程的承包，斷了自己的后路，故不愿意向業(yè)主索賠。而業(yè)主認為索賠是額外支出，損害自己的聲譽，不允許索賠事件發(fā)生，即使是發(fā)生了也不允許索賠成功。

　　其次，企業(yè)中索賠人員業(yè)務素質(zhì)低，不能果斷處理所發(fā)生的事件，不善于同業(yè)主甲方代表處理關系；缺乏經(jīng)濟、法律知識和缺乏實踐經(jīng)驗，雖然他們對索賠可能有所認識，但不能把握住索賠的尺度，致使索賠成功率低。

　　再次，不重視合同簽訂、施工組織設計編制等一些具體工作在索賠中的作用。如，在中標后，對業(yè)主提出的合同條款不讓有經(jīng)驗合同管理人員認真仔細研究就接受。當索賠事件發(fā)生后，雙方對合同的理解角度、立場不同，使施工企業(yè)在合同中抓不住有利證據(jù)，無法索賠。又如施工企業(yè)往往在不同的工程中使用幾乎相同或相似的施工組織設計，而沒有根據(jù)工程的特點，針對性的編寫施工組織設計。從而導致不是施工企業(yè)在需要進行工程索賠時沒有依據(jù)，就是施工企業(yè)提起的索賠數(shù)額無有效合理的依據(jù)支持，導致無法索賠得到所有損失款項，更為嚴重的是施工企業(yè)由于不按照施工組織設計進行施工，延誤工期而被業(yè)主提出反索賠。

　　總之，施工索賠在真正實施過程中困難重重，企業(yè)造價管理目標難以得到有效的控制，經(jīng)濟效益難以得到強有力的保證，企業(yè)競爭力受到嚴重的制約。

　　三、工程施工前的準備階段

　　施工企業(yè)參與工程投標中標后，應及時、謹慎地與發(fā)包方簽訂《施工合同》。合同談判時，首先，要考慮索賠的問題。如對調(diào)整合同價款、辦理現(xiàn)場可能出現(xiàn)的簽證和索賠的辦法、程序、時限、責任做出明確的約定，為索賠提供合同依據(jù)和法律保障。又如在投標報價時，在單價分析中列入生產(chǎn)效率、工程成本及投入資源的效率的關系等，作為生產(chǎn)效率降低等索賠的合同依據(jù)。其次，對明顯的把重大風險轉(zhuǎn)移給施工企業(yè)的條款提出修改要求，并將達成的修改協(xié)議，以“談判紀要”的書面形式，作為合同文件的組成部分。最后，對于開脫業(yè)主責任的合同內(nèi)容，如合同中沒有索賠條款；業(yè)主對不可預見的工程施工條件不承擔責任；業(yè)主認為某部分工程不滿意，就有權扣減工程款；工程款支付或拖期支付無時限，無利息等等，要通過談判予以糾正。如果在談判是不予糾正，將來就很難進行索賠。談判結(jié)束，最終的合同內(nèi)容應盡可能考慮全面，措詞嚴謹，權利和義務明確，做到平等、互利。

　　工程開工前應全面深入搜集施工條件的有關資料，包括工程地點的交通條件、“三通一平”情況、供水、供電是否滿足施工需要、地下水位的高度、土質(zhì)情況、是否有障礙物等。組織各專業(yè)人員仔細研究施工圖紙，互相交流找出圖紙中疏漏、錯誤、不明、不詳、不符合實際、各專業(yè)之間相互沖突等等問題。明確施工做法，落實材料、設備的規(guī)格型號和質(zhì)量檔次要求。認真做好施工圖紙的會審紀要。施工圖會審紀要是施工合同的重要組成部分，也是索賠的重要依據(jù)。

　　根據(jù)所掌握資料詳細編制施工組織設計或施工方案，并經(jīng)業(yè)主或監(jiān)理單位簽字認可。施工組織設計或施工方案的編制必須符合實際，考慮周到。一方面要明確施工工藝流程和施工操作做法，對涉及工程結(jié)算或索賠的施工做法應制定詳細。例如該工程使用哪些大型機械，大型機械的型號或功率是多大，大型機械進出場幾次，基礎如何挖土，放坡多大，土方是否外運，運距多少，是否回運土或購買土方，基坑如何支護是否需要降水基礎等等。上述資料均有可能成為索賠依據(jù)。施工組織設計直接決定了工程索賠成立與否、以及工程索賠額的計算方法、索賠數(shù)額的大小，可見施工組織設計對于工程索賠至關重要，作為施工企業(yè)尤其要注意施工組織設計的編制。另一方面，明確各分項的工期。如果因為工期延誤造成原材料價格上漲而引起索賠的，那業(yè)主必然要對比施工組織設計方案載明的工期和實際工期，合理計算工期延誤的時間，最后計算索賠數(shù)額。又如，若業(yè)主要求加快施工速度，那么施工企業(yè)應向業(yè)主遞送新施工方案，并經(jīng)業(yè)主或監(jiān)理工程師同意后方可進行。這樣由于加速施工引起的費用增加，施工企業(yè)可依據(jù)原施工組織設計以及新施工方案向業(yè)主提出索賠申請。

　　四、施工過程中的索賠辦理

　�。ㄒ唬�尋找索賠機會。

　　在合同實施過程中又經(jīng)常會發(fā)生一些非施工單位責任引起的，事實已發(fā)生并對施工企業(yè)造成損失事件。它們不符合合同規(guī)定的條款，造成施工工期和費用的增加，是施工企業(yè)的索賠機會。施工企業(yè)必須對索賠機會有敏銳的感覺，尋找和發(fā)現(xiàn)索賠機會是索賠的第一步。例如：業(yè)主沒有按合同規(guī)定的時間、質(zhì)量交付行駛道路、使項目施工人員和設備不能按時進場，或材料設備運輸?shù)男�率降低，成本增加等。而合同就是索賠的依據(jù)，因為索賠就是針對不符合或違反合同事件，并以合同條文作為最終判定標準。因此，在日常項目施工管理中，首先要注重合同的管理，在合同分析、合同監(jiān)督和跟蹤中發(fā)現(xiàn)索賠機會，將每日的工程施工情況與合同分析的結(jié)果相對照，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)兩者之間不符合，就應作進一步的分析，進行索賠處理。

　�。ǘ�）搜集索賠證據(jù)。

　　索賠的證據(jù)要具有真實性、關聯(lián)性、及時性、全面性和法律證明效力，當索賠事件發(fā)生時，要及時收集相關證據(jù)，除了招標文件，合同文件及附件，業(yè)主認可的工程實施計劃，各種工程圖紙及修改通知等等常規(guī)證據(jù)外，特別注意補充：

　　1）工程施工現(xiàn)場氣候記錄，有關天氣的溫度、風力、雨雪等；

　　2）全面反映工程施工中的各種情況，如勞動力數(shù)量與分布、設備數(shù)量與使用情況、進度、質(zhì)量、特殊情況及處理；各種工程統(tǒng)計資料，如進度月報等；

　　3）工程會計核算資料；國家、省、市有關影響工程造價、工期的各種文件、規(guī)定等；

　　4）注明日期工程照片，例如：表示工程進度的照片、隱蔽工程覆蓋前的照片等；

　　5）工地的交接記錄，圖紙和各種資料交接記錄，合同雙方在工程過程中各種文件和資料的交接都應有一定手續(xù)，要有專門的收發(fā)記錄，防止在交接中出現(xiàn)漏洞和“說不清楚”的情況。所有這些證據(jù)都應建立索引、存檔，直到工程全部竣工，合同結(jié)束。

　　（三）發(fā)出索賠通知。

　　施工企業(yè)必須抓住索賠機會，迅速作出反應，在一定時間內(nèi)（FIDIC條件規(guī)定為28天），向業(yè)主遞交索賠意向通知。該通知是施工企業(yè)保護自己索賠權利的措施。如果超過這個期限，業(yè)主有權拒絕施工企業(yè)的索賠要求。在國際工程中，許多企業(yè)因未能遵守這個期限規(guī)定，致使合理的索賠要求無效。

　�。ㄋ模┻f交索賠報告。

　　索賠意向通知提交后的28天內(nèi)，或監(jiān)理工程師同意的其他合理時間內(nèi)，施工企業(yè)應遞交延長工期或補償經(jīng)濟損失的正式索賠報告及相關資料。如果索賠事件或者索賠事件的影響持續(xù)存在，施工企業(yè)應按工程師合理要求的時間間隔（一般為28天），定期陸續(xù)報出每一個時間段內(nèi)的索賠證據(jù)資料和索賠要求，在該索賠事件的影響結(jié)束后的28天內(nèi)，再報出詳細報告，提出索賠論證資料、累計索賠額和累計索賠工期。

　　索賠事件發(fā)生后，應組織有良好素質(zhì)、思維敏捷、邏輯性強，辦事效率快、有協(xié)調(diào)能力、有索賠經(jīng)驗的造價人員進行索賠事件的處理。在造價人員的指導下編寫具有說服力的索賠報告。